各商业银行面对激烈的市场竞争，在积极进行产品创新的同时更注重附加价值的提高，在业务发展过程中更关注营销渠道与服务方面的整合。目前，各家商业银行都在开展多渠道用户接触，并推行以客户为中心的服务策略，从而达到优化服务渠道，降低总体交易成本，吸引并保持优质客户的目标。渠道整合正逐步成为当今商业银行打造自身核心竞争力的有效途径之一。
工商银行外汇交易头寸管理系统是新一代渠道应用整合平台，该系统能够使客户更加方便地享受到银行的服务，无论客户通过何种渠道访问银行，都能够在产品、服务、方便性等方面得到一致的体验。同时，该系统还能够使银行从渠道管理、业务处理、安全、客户服务等方面统一规划，避免各渠道孤立、重复的建设，更注重渠道的互动和面向客户的统一服务。更重要的，该系统能够使银行提高产品创新能力,加快银行产品、服务的推出能力，有利于获取竞争优势。
随着商业银行等金融机构经营理念、业务及其经营的模式和提供服务渠道的不断变化，各商业银行积极进行业务流程再造，实施战略转型。然而，由于历史沿革，中国多数商业银行的信息化系统建设缺乏统一的规划，导致IT架构无法快速响应业务需求的变化，尤其是渠道建设仍然存在问题：
1、不同时期不同厂商承建的各渠道系统通常为独立规划开发，导致各渠道中分散的客户信息无法形成单一的客户视图。这些客户信息即不能保证一致性，也不能实现跨渠道共享，更无法为客户在各渠道间提供一致性的体验与服务；
２、渠道的孤立存在导致渠道互动能力差，每个渠道仅着眼于本渠道的客户服务，尚不能提供多渠道个性化的服务，更不能实现跨渠道的交叉产品服务；
３、很多渠道是面向交易的系统，数据的零散分布以及信息内容的不全面导致商业银行无法对渠道整体的应用情况进行分析统计，无法形成决策的依据；
４、各渠道系统间的通用业务逻辑缺乏复用及共享机制，在渠道中产品的部署能力弱，新产品新渠道的开发周期长、成本高，导致新产品创新、渠道快速部署的能力差；
５、各个渠道的单独规划和建设在运营管理及维护等方面增加了大量的成本。